2022年8月19上午，按照工作惯例，封丘联社居厢分社主管会计打开了金燕通可疑交易预警监测模块，映入眼帘的一条异常信息引起了主管的注意。与以往可疑信息不同的是该客户发生了小额试探性交易，随后发生了多笔交易。居厢分社立即查询了该客户的交易明细，并联系该客户核实。经过对交易明细的研判，该账户进出交易频繁，不留余额，目标客户多，符合网络赌博交易特征。网点立即将此账户进行暂停非柜面交易控制处理，并及时将异常情况上报至条线管理部门，并向公安反诈部门申请核查账户风险。

      经了解，该客户刚年满18周岁，在网络上认识的网友，让其代理转账，由于该客户不了解网络赌博，防范诈骗意识较低，认为这是小事一桩，举手之劳，于是帮网友转移了资金。该社在电话中对其进行了防范电信诈骗及网络赌博的知识普及，并告诉客户这就是网络赌博，是违法的行为，以后不要再联系此类网友，不要再轻信网友，害人之心不可有，防人之心不可无。几日后，公安机关确认该客户涉嫌网络赌博。

      在日常业务办理过程中，封丘联社始终坚持防范电信诈骗宣传，提醒客户出租出借银行卡危害，帮助客户树立防范意识，不轻信网络上的信息，不触犯法律红线，尤其不要替不明身份的人转账。让客户明白出租出借账户的风险和危害，远离网络赌博与电信诈骗。（封丘联社 闫飞宇）